Tillhandahållare av investeringstjänster

Esmas riktlinjer för standardiserade förfaranden och protokoll för meddelanden enligt artikel 6.2 i förordning (EU) nr 909/2014

Esmas riktlinjer för standardiserade förfaranden och protokoll för meddelanden enligt artikel 6.2 i förordning (EU) nr 909/2014

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag

Meddelanden:

Föreskrifter och anvisningar 5/2022: Finansinspektionens rekommendation om efterlevnad av Esmas riktlinjer om förberedelser inför avvecklingsprocessen (ESMA70-151-2906)

Kontaktuppgifter:

Jenni Koskinen, senior övervakare
telefon: 09 183 53 64, e-post: jenni.koskinen(at)fiva.fi

Esmas riktlinjer för vissa aspekter av Mifid II-kraven för ändamålsenlighet och tjänster som endast omfattar utförande

Esmas riktlinjer för vissa aspekter av Mifid II-kraven för ändamålsenlighet och tjänster som endast omfattar utförande

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag
kreditinstitut, fondbolag och AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
filialer till utländska EES-värdepappersföretag, EES-kreditinstitut, EES-fondbolag och EES-baserade AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
värdepappersföretag och kreditinstitut som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet som har fått auktorisation utanför EES-området och som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet via en filial i Finland.

Dessa riktlinjer har samband med:

Organisering av och förfaranden vid tillhandahållande av investeringstjänster, föreskrifter och anvisningar 7/2018

Kontaktuppgifter:

Riitta Seppä, ledande övervakare
telefon: 09 183 50 27, e-post: riitta.seppa(at)fiva.fi

Esmas riktlinjer för korsförsäljning

Esmas riktlinjer för korsförsäljning

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag
kreditinstitut, fondbolag och AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
filialer till utländska EES-värdepappersföretag, EES-kreditinstitut, EES-fondbolag och EES-baserade AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
värdepappersföretag och kreditinstitut som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet som har fått auktorisation utanför EES-området och som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet via en filial i Finland

Dessa riktlinjer har samband med:

Organisering av och förfaranden vid tillhandahållande av investeringstjänster, föreskrifter och anvisningar 7/2018

Kontaktuppgifter:

Riitta Seppä, ledande övervakare
telefon: 09 183 50 27, e-post: riitta.seppa(at)fiva.fi

Esmas riktlinjer för produktstyrningskraven i Mifid II

Esmas riktlinjer för produktstyrningskraven i Mifid II
(gäller från 3.10.2023)

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag
kreditinstitut, fondbolag och AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
filialer till utländska EES-värdepappersföretag, EES-kreditinstitut, EES-fondbolag och EES-baserade AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
värdepappersföretag och kreditinstitut som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet som har fått auktorisation utanför EES-området och som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet via en filial i Finland

Dessa riktlinjer har samband med:

Organisering av och förfaranden vid tillhandahållande av investeringstjänster, föreskrifter och anvisningar 7/2018

Kontaktuppgifter:

Riitta Seppä, ledande övervakare
telefon: 09 183 50 27, e-post: riitta.seppa(at)fiva.fi

Esmas riktlinjer för bedömning av kunskap och kompetens

Esmas riktlinjer för bedömning av kunskap och kompetens

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag
kreditinstitut, fondbolag och AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
filialer till utländska EES-värdepappersföretag, EES-kreditinstitut, EES-fondbolag och EES-baserade AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
värdepappersföretag och kreditinstitut som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet som har fått auktorisation utanför EES-området och som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet via en filial i Finland.

Dessa riktlinjer har samband med:

Organisering av och förfaranden vid tillhandahållande av investeringstjänster, föreskrifter och anvisningar 7/2018

Kontaktuppgifter:

Riitta Seppä, ledande övervakare
telefon: 09 183 50 27, e-post: riitta.seppa(at)fiva.fi

Esmas riktlinjer om komplexa skuldinstrument och strukturerade insättningar

Esmas riktlinjer om komplexa skuldinstrument och strukturerade insättningar

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag
kreditinstitut, fondbolag och AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
filialer till utländska EES-värdepappersföretag, EES-kreditinstitut, EES-fondbolag och EES-baserade AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
värdepappersföretag och kreditinstitut som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet som har fått auktorisation utanför EES-området och som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet via en filial i Finland

Dessa riktlinjer har samband med:

Organisering av och förfaranden vid tillhandahållande av investeringstjänster, föreskrifter och anvisningar 7/2018

Kontaktuppgifter:

Riitta Seppä, ledande övervakare
telefon: 09 183 50 27, e-post: riitta.seppa(at)fiva.fi

Esmas riktlinjer om vissa aspekter av lämplighetskraven i Mifid II (ESMA35-43-1163) (gäller till 2.10.2023)/ (ESMA35-43-3172) (gäller från 3.10.2023)

Esmas riktlinjer om vissa aspekter av lämplighetskraven i Mifid II (ESMA35-43-3172) (gäller från 3.10.2023)

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag
kreditinstitut, fondbolag och AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
filialer till utländska EES-värdepappersföretag, EES-kreditinstitut, EES-fondbolag och EES-baserade AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
värdepappersföretag och kreditinstitut som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet som har fått auktorisation utanför EES-området och som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet via en filial i Finland

Dessa riktlinjer har samband med:

Organisering av och förfaranden vid tillhandahållande av investeringstjänster, föreskrifter och anvisningar 7/2018

Kontaktuppgifter:

Riitta Seppä, ledande övervakare
telefon: 09 183 50 27, e-post: riitta.seppa(at)fiva.fi

Esmas riktlinjer om ersättningspolicy och ersättningspraxis (Mifid-direktivet) (ESMA/2013/606) (gäller till 2.10.2023) / (ESMA35-43-3565) (gäller från 3.10.2023)

Esmas riktlinjer om ersättningspolicy och ersättningspraxis (Mifid-direktivet) (ESMA35-43-3565) (gäller från 3.10.2023)

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag
kreditinstitut, fondbolag och AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
filialer till utländska EES-värdepappersföretag, EES-kreditinstitut, EES-fondbolag och EES-baserade AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
värdepappersföretag och kreditinstitut som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet som har fått auktorisation utanför EES-området och som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet via en filial i Finland.

Dessa föreskrifter har samband med:

Organisering av och förfaranden vid tillhandahållande av investeringstjänster, föreskrifter och anvisningar 7/2018

Kontaktuppgifter:

Riitta Seppä, ledande övervakare
telefon 09 183 50 27, e-post: riitta.seppa(at)fiva.fi

Esmas riktlinjer för vissa aspekter av kraven för funktionen för efterlevnad enligt Mifid II

Esmas riktlinjer för vissa aspekter av kraven för funktionen för efterlevnad enligt Mifid II

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag
kreditinstitut, fondbolag och AIF-förvaltare som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet
värdepappersföretag och kreditinstitut som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet som har fått auktorisation utanför EES-området och som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet via en filial i Finland.

Dessa riktlinjer har samband med:

Organisering av och förfaranden vid tillhandahållande av investeringstjänster, föreskrifter och anvisningar 7/2018

Kontaktuppgifter:

Riitta Seppä, ledande övervakare
telefon: 09 183 50 27, e-post: riitta.seppa(at)fiva.fi

Esmas riktlinjer för tillämpningen av punkterna 6 och 7 i avsnitt C I bilaga 1 till Mifid II

Esmas riktlinjer för tillämpningen av punkterna 6 och 7 i avsnitt C I bilaga 1 till Mifid II

Tillämpningsområde:

auktoriserade företag under tillsyn och utländska företag under tillsyn (i lagen: tillsynsobjekt) enligt lagen om Finansinspektionen (878/2008):

värdepappersföretag och filialer till företag i tredje länder enligt lagen om investeringstjänster (747/2012)
företag som motsvarar värdepappersföretag enligt lagen om investeringstjänster och som har en filial i Finland eller som tillhandahåller eller avser tillhandahålla tjänster i Finland utan att etablera en filial.

Meddelanden:

Föreskrifter och anvisningar 7/2019 om tillämpningen av punkterna 6 och 7 i avsnitt C i bilaga 1 till Mifid II

Kontaktuppgifter:

Jyrki Manninen, ledande jurist
telefon: 09 183 52 05, e-post: jyrki.manninen(at)fiva.fi

Esmas riktlinjer om standardformulär, format och mallar för att ansöka om tillstånd att driva en DLT-marknadsinfrastruktur

Esmas riktlinjer om standardformulär, format och mallar för att ansöka om tillstånd att driva en DLT-marknadsinfrastruktur

Tillämpningsområde:

Riktlinjerna gäller behöriga myndigheter enligt artikel 2.21 i förordning (EU) 2022/858 och sökande av specifika tillstånd för underhåll av DLT-marknadsinfrastruktur enligt artikel 2.5 i förordning (EU) 2022/858.

Kontaktuppgifter:

Jukka Laitinen, ledande jurist
telefon: 09 183 52 87, e-post: jukka.laitinen(at)fiva.fi

Elina Pesonen, senior övervakare
telefon: 09 183 54 74, e-post: elina.pesonen(at)fiva.fi

Esmas riktlinjer för transaktionsrapportering, registerföring av order och klocksynkronisering enligt Mifid II

Esmas riktlinjer för transaktionsrapportering, registerföring av order och klocksynkronisering enligt Mifid II

Tillämpningsområde:

börs enligt 1 kap. 2 § 1 mom. 7 punkten i lagen om handel med finansiella instrument (1070/2017)
marknadsplatsoperatör som ordnar multilateral handel enligt 1 kap. 2 § 1 mom. 12 punkten i lagen om handel med finansiella instrument
marknadsplatsoperatör som ordnar organiserad handel enligt 1 kap. 2 § 1 mom. 12 punkten i lagen om handel med finansiella instrument
systematisk internhandlare enligt 1 kap. 2 § 1 mom. 16 punkten i lagen om handel med finansiella instrument
tillhandahållare av en godkänd rapporteringsmekanism enligt 1 kap. 2 § 1 mom. 23 punkten i lagen om handel med finansiella instrument
kreditinstitut som tillhandahåller investeringstjänster eller bedriver investeringsverksamhet enligt 1 kap. 7 § 1 mom. i kreditinstitutslagen (610/2014)
värdepappersföretag enligt 1 kap. 13 § 1 mom. 1 punkten i lagen om investeringstjänster (747/2012)
ett tredjelandsföretags filial i Finland enligt 1 kap. 13 § 1 mom. 9 punkten i lagen om investeringstjänster
fondbolag enligt lagen om placeringsfonder (213/2019) då de tillhandahåller tjänster som avses i 2 kap. 2 § 2 mom. 1 punkten i lagen om placeringsfonder
AIF-förvaltare enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder (162/2014) då de tillhandahåller tjänster som avses i 3 kap. 2 § 2 mom. eller 3 kap. 3 § 1 mom. 3 punkten i lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder.

Meddelanden:

Kontaktuppgifter:

Juho Westerlund, senior övervakare
telefon: 09 183 53 10, e-post: juho.westerlund(at)fiva.fi

Jukka Katajamäki, senior övervakare
telefon: 09 183 50 26, e-post: jukka.katajamaki(at).fiva.fi

Riktlinjer för hantering av klagomål inom värdepapperssektorn (Esma) och banksektorn (EBA)

Riktlinjer för hantering av klagomål inom värdepapperssektorn (Esma) och banksektorn (EBA) (JC 2018 35)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
förmedlare av konsumentkrediter som har samband med bostadsegendom
värdepappersföretag
fondbolag
betalningsinstitut
förvaltare av alternativa investeringsfonder som bedriver verksamhet enligt 3 kap. 2 § 2 mom. och 3 § i lagen om alternativa fondförvaltare (162/2014)
filialer i Finland till utländska kreditinstitut och värdepappersföretag som har fått auktorisation utanför EES-området
utländska värdepappersföretag som har fått auktorisation utanför EES-området och som tillhandahåller investeringstjänster utan att etablera en filial

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines for complaints-handling for the securities (ESMA) and banking (EBA) sectors | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

Sanna Atrila, ledande jurist
telefon: 09 183 55 52, e-post: sanna.atrila@fiva.fi

Esmas och EBA:s riktlinjer för lämplighetsbedömningar av ledamöter i ledningsorgan och ledande befattningshavare (EBA/GL/2021/06, ESMA35-36-2319)

Esmas och EBA:s riktlinjer för lämplighetsbedömningar av ledamöter i ledningsorgan och ledande befattningshavare (EBA/GL/2021/06, ESMA35-36-2319)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
värdepappersföretag
centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
holdingföretag för kreditinstitut och värdepappersföretag
finans- och försäkringskonglomerats holdingföretag, till den del de lagstadgade kraven på ledningsorganens lämplighet och tillförlitlighet som gäller dem motsvarar de lagstadgade kraven för kreditinstitut
utländska kreditinstitut som har fått auktorisation i en stat utanför EES och som har en filial i Finland
utländska värdepappersföretag som har fått auktorisation i en stat utanför EES och som har en filial i Finland

Dessa riktlinjer har samband med:

Joint ESMA and EBA Guidelines on the assessment of the suitability of members of the management body (revised) | European Banking Authority (europa.eu)

Meddelanden:

Föreskrifter och anvisningar 15/2021 för lämplighetsbedömningar av ledamöter i ledningsorgan och ledande befattningshavare

Kontaktuppgifter:

Kreditinstitut:

Anne Hakkila, senior jurist
telefon: 09 183 55 12, e-post: anne.hakkila(at)fiva.fi

Värdepappersföretag:

Raija Railas, senior övervakare
telefon: 09 183 52 35, e-post: raija.railas(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer om stressjusterat Value-At-Risk (stressjusterat VaR) (EBA/GL/2012/02)

EBA:s riktlinjer om stressjusterat Value-At-Risk (stressjusterat VaR) (EBA/GL/2012/02)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
värdepappersföretag
centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
holdingföretag för kreditinstitut
värdepappersföretags holdingföretag
Dessa riktlinjer tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.

Dessa riktlinjer har samband med:

Kontaktuppgifter:

Tomi Halme, ledande inspektör
telefon: 09 183 52 33, e-post: tomi.halme(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer om betydande kreditrisköverföring enligt artiklarna 243 och 244 i förordning (EU) nr 575/2013 (EBA/GL/2014/05)

Riktlinjer om betydande kreditrisköverföring enligt artiklarna 243 och 244 i förordning (EU) nr 575/2013 (EBA/GL/2014/05)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
värdepappersföretag
centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
holdingföretag för kreditinstitut
värdepappersföretags holdingföretag
Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.

Dessa riktlinjer har samband med:

Kontaktuppgifter:

Anna Myllymäki, ledande specialist
telefon 09 183 50 20, e-post anna.myllymaki(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer om olika scenarier som ska användas i återhämtningsplaner (EBA/GL/2014/06)

EBA:s riktlinjer om olika scenarier som ska användas i återhämtningsplaner (EBA/GL/2014/06)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010)

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines on the range of scenarios to be used in recovery plans | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo(at)finanssivalvonta.fi

EBA:s riktlinjer om faktorer som ska utlösa åtgärder för tidigt ingripande enligt artikel 27.4 i direktiv 2014/59/EU (EBA/GL/2015/03)

Riktlinjer om faktorer som ska utlösa åtgärder för tidigt ingripande enligt artikel 27.4 i direktiv 2014/59/EU (EBA/GL/2015/03)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010)

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines on early intervention triggers | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo@finanssivalvonta.fi

Riktlinjer om tolkningen av de omständigheter under vilka ett institut ska anses fallera eller sannolikt komma att fallera enligt artikel 32.6 i direktiv 2014/59/EU(EBA/GL/2015/07)

Riktlinjer om tolkningen av de omständigheter under vilka ett institut ska anses fallera eller sannolikt komma att fallera enligt artikel 32.6 i direktiv 2014/59/EU (EBA/GL/2015/07)

Tillämpningsområde:

Riktlinjer vänder sig till tillsynsmyndigheten och resolutionsmyndigheten

Finansinspektionens detaljerade anvisningar:

Anvisningarna gäller också sammanslutningar som hör till anvisningarnas tillämpningsområde och deras grupper, som själva bedömer att de fallerar eller sannolikt kommer att fallera i enlighet med artikel 81.1 i direktiv 2014/59/EU. Finansinspektionen rekommenderar att de sammanslutningar som hör till anvisningarnas tillämpningsområde och de grupper som dessa bildar iakttar de ovannämnda delarna av EBAs riktlinjer och beaktar det som framförs i dem i situationer som avses ovan. På instituten tillämpas dock inte de delar av riktlinjerna som hänvisar till villkoren för resolution som anges i artikel 32.1 b och c i direktiv 2014/59/EU

kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010).

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines on failing or likely to fail | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

Virva Walo, byråchef
telefon 09 183 5253, e-post: virva.walo(at)finanssivalvonta.fi

EBA:s riktlinjer om villkor för finansiellt stöd inom koncerner enligt artikel 23 i direktiv 2014/59/EU (EBA/GL/2015/17)

Riktlinjer om villkor för finansiellt stöd inom koncerner enligt artikel 23 i direktiv 2014/59/EU (EBA/GL/2015/17)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010).

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines specifying the various conditions for the provision of group financial support | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer om implicit stöd till värdepapperiseringstransaktioner (EBA/GL/2016/08)

Riktlinjer om implicit stöd till värdepapperiseringstransaktioner (EBA/GL/2016/08)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
värdepappersföretag
fondbolag
AIF-förvaltare
centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
holdingföretag för kreditinstitut
värdepappersföretags holdingföretag
Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.

Dessa riktlinjer har samband med:

Kontaktuppgifter:

Anna Myllymäki, ledande specialist
telefon: 09 183 50 20, e-post: anna.myllymaki(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer för information om IKU och ILU som samlas in inom ramen för ÖUP (EBA/GL/2016/10)

Riktlinjer för information om IKU och ILU som samlas in inom ramen för ÖUP (EBA/GL/2016/10)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
en sammanslutnings centralinstitut enligt lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker
kreditinstituts och värdepappersföretags holdingföretag
ett konglomerats holdingsammanslutning enligt lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat

Anvisningen tillämpas endast i fråga om ICAAP på följande tillsynsobjekt som avses i lagen om Finansinspektionen (878/2008):

värdepappersföretag

Finansinspektionens detaljerade anvisningar:

Finansinspektionen kommer att meddela hur ofta informationen ska lämnas in och den sista inlämningsdagen för respektive tillsynsobjekt.

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines on ICAAP and ILAAP information | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

ICAAP:

Sami Ilvonsalo, ledande bankövervakare
telefon: 09 183 50 28, e-post: sami.ilvonsalo(at)fiva.fi

ILAAP:

Marjo Risku, ledande specialist
telefon: 09 183 52 75, e-post: marjo.risku(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer om kunder med inbördes anknytning enligt artikel 4.1.39 i förordning (EU) nr 575/2013 (EBA/GL/2017/15)

Riktlinjer om kunder med inbördes anknytning enligt artikel 4.1.39 i förordning (EU) nr 575/2013 (EBA/GL/2017/15)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
värdepappersföretag
centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
holdingföretag för kreditinstitut
värdepappersföretags holdingföretag
moderbolag till finans- och försäkringskonglomerat.
Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.

Dessa riktlinjer har samband med:

Kontaktuppgifter:

Torsten Groschup, ledande specialist
telefon: 09 183 53 33, e-post: torsten.groschup(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer för utkontraktering (EBA/GL/2019/02)

Riktlinjer för utkontraktering (EBA/GL/2019/02)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
fondbolag
börsen
filialer i Finland till utländska kreditinstitut som har fått koncession i en stat utanför EESområdet (filialer till kreditinstitut i tredjeland)
betalningsinstitut

Dessa riktlinjer har samband med:

Kontaktuppgifter:

Pasi Korhonen, ledande specialist
telefon: 09 183 55 14, e-post: pasi.korhonen(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer för hantering av IKT-risker och säkerhetsrisker (EBA/GL/2019/04)

EBA:s riktlinjer för hantering av IKT-risker och säkerhetsrisker (EBA/GL/2019/04)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
betalningsinstitut
värdepappersföretag
fondbolag
AIF-förvaltare
filialer i Finland till utländska kreditinstitut
filialer i Finland till utländska betalningsinstitut
filialer i Finland till utländska värdepappersföretag
värdepapperscentraler

Dessa riktlinjer har samband med:

Kontaktuppgifter:

Pasi Korhonen, ledande specialist
telefon: 09 183 55 14, e-post: pasi.korhonen(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer avseende kriterier för användningen av indata i riskmätningsmodellen som avses i artikel 325bc i förordning (EU) nr 575/2013(EBA/GL/2021/07)

Riktlinjer avseende kriterier för användningen av indata i riskmätningsmodellen som avses i artikel 325bc i förordning (EU) nr 575/2013 (EBA/GL/2021/07)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
värdepappersföretag
centralinstitut för sammanslutningar av inlåningsbanker
holdingföretag för kreditinstitut
värdepappersföretags holdingföretag
moderbolag till finans- och försäkringskonglomerat.
Dessa föreskrifter och anvisningar tillämpas på kreditinstitutens holdingföretag endast utifrån deras konsoliderade finansiella ställning.

Dessa riktlinjer har samband med:

Kontaktuppgifter:

Tomi Halme, ledande inspektör
telefon: 09 183 52 33, e-post: tomi.halme(at)finanssivalvonta.fi

EBA:s riktlinjer för övervakningen av tröskelvärdet och andra förfarandemässiga aspekter av etableringen av ett intermediärt moderföretag inom EU enligt artikel 21b i direktiv 2013/36/EU(EBA/GL/2021/08)

Riktlinjer för övervakningen av tröskelvärdet och andra förfarandemässiga aspekter av etableringen av ett intermediärt moderföretag inom EU enligt artikel 21b i direktiv 2013/36/EU (EBA/GL/2021/08)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
värdepappersföretag
utländska kreditinstitut som har fått auktorisation i en stat utanför EES och som har en filial i Finland
utländska värdepappersföretag som har fått auktorisation i en stat utanför EES och som har en filial i Finland

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines on the monitoring of the threshold for establishing an intermediate EU parent undertaking | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter

Anne Hakkila, senior jurist
telefon: 09 183 55 12, e-post: anne.hakkila(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer för indikatorer för återhämtningsplaner(EBA/GL/2021/11)

Riktlinjer för indikatorer för återhämtningsplaner (EBA/GL/2021/11)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010).

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines on recovery plans indicators | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer för en sund ersättningspolicy enligt direktiv (EU) 2019/2034(EBA/GL/2021/13)

EBA:s riktlinjer för en sund ersättningspolicy enligt direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2021/13)

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag, som inte uppfyller samtliga villkor som anges i artikel 12.1 i förordning (EU) 2019/2033 för ”ett litet och icke-sammanlänkat värdepappersföretag”

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines on remuneration policies for investment firms | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

Antti Alakiuttu, senior specialist
telefon: 09 183 54 56, e-post: antti.alakiuttu(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer för intern styrning enligt direktiv (EU) 2019/2034(EBA/GL/2021/14)

EBA:s riktlinjer för intern styrning enligt direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2021/14)

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag, som inte uppfyller samtliga villkor som anges i artikel 12.1 i förordning (EU) 2019/2033 för ”ett litet och icke-sammanlänkat värdepappersföretag”

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines on internal governance for investment firms | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

Antti Alakiuttu, senior specialist
telefon: 09 183 54 56, e-post: antti.alakiuttu(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer för riktmärkning av ersättningspraxis och lönegap mellan könen enligt direktiv (EU) 2019/2034(EBA/GL/2022/07)

EBA:s riktlinjer för riktmärkning av ersättningspraxis och lönegap mellan könen enligt direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/07)

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag som inte omfattas av artikel 2.2 i direktiv (EU) 2019/2034 och som inte uppfyller villkoren för ”små och icke-sammanlänkade värdepappersföretag” enligt artikel 12.1 i EU:s förordning om tillsynskrav för värdepappersföretag (EU 2019/2033, IFR).

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines on the remuneration and gender pay gap benchmarking exercises under IFD | European Banking Authority (europa.eu)

Meddelanden:

Föreskrifter och anvisningar 10/2022: Finansinspektionens rekommendation om iakttagande av EBA:s riktlinjer för riktmärkningsuppgifter enligt direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/07)

Kontaktuppgifter:

Antti Alakiuttu, senior specialist
telefon: 09 183 54 56, e-post: antti.alakiuttu(at)fiva.fi

Erika Penttilä, ledande specialist
telefon: 09 183 52 70, e-post: erika.penttila(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer för insamlingen av uppgifter om högavlönade anställda enligt direktiv 2013/36/EU och direktiv (EU) 2019/2034(EBA/GL/2022/08)

Riktlinjer för insamlingen av uppgifter om högavlönade anställda enligt direktiv 2013/36/EU och direktiv (EU) 2019/2034 (EBA/GL/2022/08)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
en sammanslutnings centralinstitut enligt lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker
kreditinstituts holdingföretag
värdepappersföretag som inte uppfyller villkoren för ”små och icke-sammanlänkade värdepappersföretag” enligt artikel 12.1 i förordning (EU) 2019/2033 om tillsynskrav för värdepappersföretag samt deras moderföretag och holdingföretag enligt 1 kap. 20 § i lagen om investeringstjänster (2012/747)
ett konglomerats holdingsammanslutning enligt lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat,
utländska kreditinstitut auktoriserade i ett land utanför EES och med filial i Finland
utländska värdepappersföretag auktoriserade i ett land utanför EES och med filial i Finland

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines on the high earner data collection exercises under CRD and IFD (updated) | European Banking Authority (europa.eu)

Meddelanden:

Föreskrifter och anvisningar 8/2022: Finansinspektionens rekommendation om iakttagande av EBA:s riktlinjer för insamlingen av uppgifter om högavlönade anställda (EBA/GL/2022/08)

Kontaktuppgifter:

Erika Penttilä, ledande specialist
telefon: 09 183 52 70, e-post: erika.penttila(at)fiva.fi

Antti Alakiuttu, senior specialist
telefon: 09 183 54 56, e-post: antti.alakiuttu(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer om kriterier för undantag från likviditetskraven för värdepappersföretag enligt artikel 43.4 i förordning (EU) 2019/2033(EBA/GL/2022/10)

EBA:s riktlinjer om kriterier för undantag från likviditetskraven för värdepappersföretag enligt artikel 43.4 i förordning (EU) 2019/2033 (EBA/GL/2022/10)

Tillämpningsområde:

värdepappersföretag, som uppfyller samtliga villkor som anges i artikel 12.1. i förordning (EU) 2019/2033 för ”ett litet och icke-sammanlänkat värdepappersföretag”

Dessa riktlinjer har samband med:

Guidelines on liquidity requirements exemption for investment firms | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

Antti Alakiuttu, senior specialist
telefon: 09 183 54 56, e-post: antti.alakiuttu(at)fiva.fi

EBA:s rekommendation om utarbetande av återhämtningsplaner (EBA/REC/2013/02)

Rekommendation om utarbetande av återhämtningsplaner (EBA/REC/2013/02)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010).

Finansinspektionens detaljerade anvisningar:

Finansinspektionen rekommenderar att de sammanslutningar som hör till rekommendationens tillämpningsområde och de grupper som dessa bildar iakttar EBA:s rekommendation vid utarbetandet av återhämtningsplanernas struktur och att de dessutom beaktar kraven i finansministeriets förordning (1286/2014) på uppgifter som ska framgå av återhämtningsplaner.

Dessa riktlinjer har samband med:

Recommendation on the development of recovery plans | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo(at)fiva.fi

EBA:s rekommendation om användning av identifieringskoden för juridiska personer (Legal Entity Identifier – LEI)(EBA/REC/2014/01)

EBA:s rekommendation om användning av identifieringskoden för juridiska personer (Legal Entity Identifier – LEI) (EBA/REC/2014/01)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut
värdepappersföretag
fondbolag
AIF-förvaltare
finländska moderföretag till kreditinstituts eller värdepappersföretags konsolideringsgrupper
centralinstitut för sammanslutningen av inlåningsbanker
finansiellt inriktade finans- och försäkringskonglomerats finländska holdingföretag eller moderkreditinstitut
moderföretag till underkonsolideringsgrupper med dotterföretag som har tillstånd att verka som kreditinstitut eller värdepappersföretag i Finland.

Dessa riktlinjer har samband med:

Recommendation on the use of Legal Entity Identifier (LEI) | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

Juho Westerlund, senior övervakare
telefon: 09 183 53 10, e-post: juho.westerlund(at)fiva.fi

Kirsti Svinhufvud, senior specialist
telefon: 09 183 52 51, e-post: kirsti.svinhufvud(at)fiva.fi

EBA:s rekommendation avseende täckningen av enheter i koncernåterhämtningsplanen(EBA/REC/2017/02)

Rekommendation avseende täckningen av enheter i koncernåterhämtningsplanen (EBA/REC/2017/02)

Tillämpningsområde:

kreditinstitut, holdingföretag som hör till ett kreditinstituts finansiella företagsgrupp samt finansiella institut i enlighet med 8a kap. 1 § och 8 § i kreditinstitutslagen (610/2014)
värdepappersföretag som bedriver handel med finansiella instrument för egen räkning eller garantiverksamhet för finansiella instrument i enlighet med lagen om investeringstjänster (747/2012) samt holdingföretag och finansiella institut som hör till ett värdepappersföretags finansiella företagsgrupp
en sammanslutning av inlåningsbanker i enlighet med 3 kap. 20 a § i lagen om en sammanslutning av inlåningsbanker (599/2010).

Dessa riktlinjer har samband med:

Recommendations on the coverage of entities in a group recovery plan | European Banking Authority (europa.eu)

Kontaktuppgifter:

Virva Walo, byråchef
telefon: 09 183 52 53, e-post: virva.walo(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer om kontroller och riktlinjer för en effektiv hantering av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism vid tillhandahållande av finansiella tjänster (EBA/GL/2023/04)

EBA:s riktlinjer om kontroller och riktlinjer för en effektiv hantering av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism vid tillhandahållande av finansiella tjänster (EBA/GL/2023/04)

gäller från 3.11.2023

Tillämpningsområde:

Dessa riktlinjer tillämpas på följande rapporteringsskyldiga som avses i 1 kap. 2 § i lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (444/2017) (nedan penningtvättslagen):

1) kreditinstitut och filialer till kreditinstitut från tredjeländer enligt kreditinstitutslagen (610/2014)

2) finansiella institut som hör till samma finansiella företagsgrupp som ett kreditinstitut enligt kreditinstitutslagen

3) försäkringsbolag och specialföretag enligt försäkringsbolagslagen (521/2008) när de bedriver verksamhet som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)

4) filialer till försäkringsbolag från tredjeland enligt lagen om utländska försäkringsbolag (398/1995) när de bedriver verksamhet som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)

5) fondbolag enligt lagen om placeringsfonder (213/2019) och förvaringsinstitut som fått verksamhetstillstånd enligt den lagen

6) värdepappersföretag och filialer till tredjelandsföretag enligt lagen om investeringstjänster (747/2012)

7) filialer till utländska EES-värdepappersföretag enligt lagen om investeringstjänster

8) värdepapperscentraler enligt lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet (348/2017), inklusive registreringsfonder och clearingfonder som de grundat

9) sådana kontoförvaltare och sådana som kontoförvaltare auktoriserade sammanslutningars verksamhetsställen i Finland som avses i lagen om värdeandelssystemet och om clearingverksamhet

10) betalningsinstitut enligt lagen om betalningsinstitut (297/2010)

11) fysiska och juridiska personer enligt 7, 7 a och 7 b § i lagen om betalningsinstitut

12) utländska betalningsinstitut enligt lagen om utländska betalningsinstituts verksamhet i Finland (298/2010), när de tillhandahåller betaltjänster i Finland via filial eller ombud

13) sådana AIF-förvaltare som har auktoriserats enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder (162/2014) och sådana förvaringsinstitut som har beviljats auktorisation enligt den lagen

14) utländska AIF-fonders filialer i Finland enligt lagen om förvaltare av alternativa investeringsfonder samt registreringsskyldiga AIF-förvaltare och utländska förvaringsinstituts filialer i Finland enligt den lagen

15) försäkringsförmedlare enligt lagen om försäkringsdistribution (234/2018) samt utländska försäkringsförmedlares filialer i Finland till den del det är fråga om försäkringar som hör till livförsäkringsklasser enligt lagen om försäkringsklasser (526/2008)

16) finländska kreditförmedlare och utländska kreditförmedlares filialer i Finland enligt lagen om förmedlare av konsumentkrediter som har samband med bostadsegendom (852/2016)

Finansinspektionens detaljerade anvisningar:

Vid tillämpningen av punkt 19 i dessa riktlinjer bör man beakta att enligt 3 kap. 3 § 3 mom. i penningtvättslagen ska också, utöver uppgifterna enligt 3 kap. 3 § 2 mom. i penningtvättslagen, uppgifter om kundens resedokument bevaras, om kunden är utländsk och saknar finsk personbeteckning.

Dessa riktlinjer har samband med:

Meddelanden:

EBA:s riktlinjer om effektiv hantering av riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism vid tillhandahållande av finansiella tjänster blir tillämplig från 3.11.2023

Kontaktuppgifter:

Jonna Ekström, ledande jurist
telefon: 09 183 55 31, e-post: jonna.ekstrom(at)fiva.fi och aml-authorities(at)fiva.fi

EBA:s riktlinjer för användning av lösningar för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans i enlighet med artikel 13.1 i direktiv (EU) 2015/849(EBA/GL/2022/15)

Riktlinjer för användning av lösningar för etablering av affärsförbindelser med nya kunder på distans i enlighet med artikel 13.1 i direktiv (EU) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

gäller från 2.10.2023

Tillämpningsområde:

Dessa riktlinjer tillämpas på följande rapporteringsskyldiga som avses i 1 kap. 2 § i lagen om förhindrande av penningtvätt och av finansiering av terrorism (444/2017):

1) kreditinstitut och filialer till tredjeländers kreditinstitut enligt kreditinstitutslagen (610/2014)