Muutoksia pakotteita koskeviin määräyksiin ja ohjeisiin 4/2023

Finanssivalvonta on päivittänyt määräyksiä ja ohjeita 4/2023 pakotesääntelyn ja kansallisten jäädyttämispäätösten noudattamiseen liittyvästä asiakkaan tuntemisesta. Muutokset ovat teknisluonteisia ja tulevat voimaan 9.1.2025.

Pikamaksuasetus¹ astuu voimaan 9.1.2025. Tästä syystä Finanssivalvonnan määräyksiin ja ohjeisiin 4/2023 on tehty teknisluonteisia muutoksia. Muutokset koskevat niitä Finanssivalvonnan valvottavia, jotka tarjoavat pikamaksuja.

Lisäksi määräysten ja ohjeiden 4/2023 luvun 1.1 soveltamisalaan on lisätty EU:n kryptovaramarkkina-asetuksen² 3 artiklan 1 kohdan 15 alakohdassa tarkoitetut kryptovarapalvelun tarjoajat.  

Tämän ohella luvun 1.1. mukaisesta soveltamisalasta on poistettu:

• Finanssivalvonnasta annetun lain 4 §:n 2 momentissa tarkoitetut sellaiset 13 kohdassa tarkoitetut yhteisöt, joille on myönnetty yleisestä arvopaperistamista koskevasta kehyksestä ja erityisestä kehyksestä yksinkertaiselle, läpinäkyvälle ja standardoidulle arvopaperistamiselle sekä direktiivien 2009/65/EY, 2009/138/EY ja 2011/61/EU ja asetusten (EY) N:o 1060/2009 ja (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/2402 28 artiklassa tarkoitettu toimilupa, 14 kohdassa tarkoitetut omistusyhteisöt ja 15 kohdassa tarkoitetut hyväksytyt julkistamisjärjestelyt ja hyväksytyt ilmoitusjärjestelmät.

Muutos perustuu rahanpesulain muutoksiin (28.6.2024/414).

Määräysten ja ohjeiden muutokset:

• Päivitetty luvun 1.1 soveltamisalaa.
• Päivitetty luvun 2.1 kansallista säädösluetteloa.
• Muutettu luvun 6.1 kohtaa 8.
• Lisätty lukuun 7.1 uusi kohta 3. Luvun numerointi on päivitetty muutoksen mukaiseksi.
• Lisätty uusi luku 7.2.1 sekä uusi kohta 26.
• Lisätty lukuun 7.3 uusi kohta 32.
• Lisätty uusi luku 7.3.1 sekä uusi kohta 41.

Määräysten ja ohjeiden voimaantulo

Muutetut määräykset ja ohjeet tulevat voimaan 9.1.2025.

Lisätietoja antaa

Anssi Leisio, johtava asiantuntija, puhelin 09 183 5524 tai anssi.leisio(at)finanssivalvonta.fi

Liite

Määräykset ja ohjeet 4/2023: Pakotesääntelyn ja kansallisten jäädyttämispäätösten noudattamiseen liittyvä asiakaan tunteminen

• ¹Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2024/886 asetusten (EU) N:o 260/2012 ja (EU) 2021/1230 sekä direktiivien 98/26/EY ja (EU) 2015/2366 muuttamisesta euromääräisten pikasiirtojen osalta.
• ²Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2023/1114 kryptovarojen markkinoista sekä asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 ja direktiivien 2013/36/EU ja (EU)2019/1937 muuttamisesta.