Virtuaalivaluutan tarjoajia koskevan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvion yhteenveto on julkaistu
Finanssivalvonta on julkaissut yhteenvedon arviostaan, joka koskee rekisteröityjen virtuaalivaluutan tarjoajien toimintaan liittyviä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen sektorikohtaisista riskeistä.
Finanssivalvonnan arvion mukaan virtuaalivaluutan tarjoajiin sektoritasolla kohdistuva kokonaisriski on merkittävä eli toiseksi korkein neliportaisella asteikolla. Sektorilla tarjottaviin tuotteisiin ja palveluihin liittyvä riski on erittäin merkittävä, sillä ne mahdollistavat maksut henkilöltä toiselle rajat ylittävästi lähes reaaliaikaisesti. Lisäksi virtuaalivaluuttojen siirtojen osapuolten tunnistaminen on useissa tapauksissa erittäin vaikeaa. Toiminta sektorilla on kuitenkin muutamia poikkeuksia lukuun ottamatta vielä siinä määrin rajattua asiakasmäärän ja maantieteellisen ulottuvuuden osalta, että koko sektoria koskeva riski pysyy tasolla merkittävä.
Hallintakeinojen osalta sektorilla toimivilla on huomattavia puutteita esimerkiksi riskien arvioinnissa sekä toiminnan organisoinnissa sääntelyn edellyttämällä tavalla. Myös asiakassuhteiden jatkuvaan seurantaan liittyvissä menettelyissä on parannettavaa.
Kansallinen virtuaalivaluutan tarjoajia koskeva sääntely on korvattu EU:n kryptovara-asetuksella (EU) 2023/1114 eli niin kutsutulla MiCA-asetuksella. Virtuaalivaluutan tarjoajia koskevaan rekisteriin merkittyjen toimijoiden tulee hakea uuden sääntelyn mukaista kryptovarapalvelun tarjoajan toimilupaa, mikäli ne aikovat jatkaa toimintaansa. Toimilupaprosessissa Finanssivalvonta kiinnittää erityistä huomiota siihen, että rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen menettelyt on järjestetty sääntelyn edellyttämällä tavalla.
Lisätietoja antaa
Viivi Jantunen, vanhempi asiantuntija, puhelin 09 183 5008 tai viivi.jantunen(at)finanssivalvonta.fi
Liite
Virtuaalivaluutan tarjoajien ML/TF riskiarvion yhteenveto