Kryptoaktörer

EBAs riktlinjer om informationskrav i samband med överföringar av medel och vissa överföringar av kryptotillgångar enligt förordning (EU) 2023/1113 (EBA/GL/2024/11)

  • gäller fr.o.m. 30.12.2024

Tillämpningsområde

  • kreditinstitut som tillhandahåller betaltjänster
  • holdingföretag till kreditinstitut som tillhandahåller betaltjänster samt konglomerats holdingsammanslutningar enligt lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat
  • betalningsinstitut
  • fysiska personer och juridiska personer som tillhandahåller betaltjänster utan auktorisation
  • filialer i Finland till utländska kreditinstitut som tillhandahåller betaltjänster
  • betalningsinstituts filialer i Finland
  • leverantörer av kryptotillgångstjänster
  • filialer i Finland till leverantörer av kryptotillgångstjänster

Finansinspektionens preciserande anvisningar

  • Finansinspektionen rekommenderar att de sammanslutningar och personer som omfattas av dessa anvisningars tillämpningsområde uppfyller skyldigheterna enligt artikel 8.2 och 12.2 i förordning (EU) 2023/1113 att underrätta om underlåtenhet att tillhandahålla uppgifter om betalaren eller betalningsmottagaren och de åtgärder som vidtagits till Finansinspektionen genom att använda det blankettunderlag som finns i Finansinspektionens webbtjänst (länk). I enlighet med europeiska tillsynsmyndigheternas riktlinjer ska Finansinspektionen underrättas utan onödigt dröjsmål och inte senare än tre månader efter identifiering av att en betaltjänstleverantör begått upprepade överträdelser. Underrättelserna ska skickas till maksuntiedot@fiva.fi.
  • Finansinspektionen rekommenderar att de sammanslutningar och personer som omfattas av dessa anvisningars tillämpningsområde uppfyller skyldigheterna enligt artikel 17.2 och 21.2 i förordning (EU) 2023/1113 att underrätta om underlåtenhet att tillhandahålla uppgifter om avsändaren eller mottagaren och de åtgärder som vidtagits till Finansinspektionen genom att använda det blankettunderlag som finns i Finansinspektionens webbtjänst (länk). I enlighet med de europeiska tillsynsmyndigheternas riktlinjer ska Finansinspektionen underrättas utan onödigt dröjsmål och inte senare än tre månader efter upptäckten av att en leverantör av kryptotillgångstjänster begått upprepade överträdelser. Underrättelserna ska skickas till maksuntiedot@fiva.fi
  • Finansinspektionen rekommenderar att sammanslutningar och personer som omfattas av dessa anvisningars tillämpningsområde utifrån europeiska tillsynsmyndigheternas riktlinjer upprättar strategier och förfaranden för iakttagande av de skyldigheter som föreskrivs i förordning 2023/1113.

Till dessa anvisningar ansluter sig

Meddelanden

  • Europeiska bankmyndigheten har publicerat riktlinjer om informationskrav i samband med överföringar av medel och vissa överföringar av kryptotillgångar enligt förordning (EU) 2023/1113

Kontaktuppgifter

Viivi Jantunen, senior specialist

tfn 09 183 5008, e-post: viivi.jantunen(at)fiva.fi