Kryptoaktörer

EBAs riktlinjer om informationskrav i samband med överföringar av medel och vissa överföringar av kryptotillgångar enligt förordning (EU) 2023/1113 (EBA/GL/2024/11)

• gäller fr.o.m. 30.12.2024

Tillämpningsområde

• kreditinstitut som tillhandahåller betaltjänster
• holdingföretag till kreditinstitut som tillhandahåller betaltjänster samt konglomerats holdingsammanslutningar enligt lagen om tillsyn över finans- och försäkringskonglomerat
• betalningsinstitut
• fysiska personer och juridiska personer som tillhandahåller betaltjänster utan auktorisation
• filialer i Finland till utländska kreditinstitut som tillhandahåller betaltjänster
• betalningsinstituts filialer i Finland
• leverantörer av kryptotillgångstjänster
• filialer i Finland till leverantörer av kryptotillgångstjänster

Finansinspektionens preciserande anvisningar

• Finansinspektionen rekommenderar att de sammanslutningar och personer som omfattas av dessa anvisningars tillämpningsområde uppfyller skyldigheterna enligt artikel 8.2 och 12.2 i förordning (EU) 2023/1113 att underrätta om underlåtenhet att tillhandahålla uppgifter om betalaren eller betalningsmottagaren och de åtgärder som vidtagits till Finansinspektionen genom att använda det blankettunderlag som finns i Finansinspektionens webbtjänst (länk). I enlighet med europeiska tillsynsmyndigheternas riktlinjer ska Finansinspektionen underrättas utan onödigt dröjsmål och inte senare än tre månader efter identifiering av att en betaltjänstleverantör begått upprepade överträdelser. Underrättelserna ska skickas till maksuntiedot@fiva.fi.
• Finansinspektionen rekommenderar att de sammanslutningar och personer som omfattas av dessa anvisningars tillämpningsområde uppfyller skyldigheterna enligt artikel 17.2 och 21.2 i förordning (EU) 2023/1113 att underrätta om underlåtenhet att tillhandahålla uppgifter om avsändaren eller mottagaren och de åtgärder som vidtagits till Finansinspektionen genom att använda det blankettunderlag som finns i Finansinspektionens webbtjänst (länk). I enlighet med de europeiska tillsynsmyndigheternas riktlinjer ska Finansinspektionen underrättas utan onödigt dröjsmål och inte senare än tre månader efter upptäckten av att en leverantör av kryptotillgångstjänster begått upprepade överträdelser. Underrättelserna ska skickas till maksuntiedot@fiva.fi
• Finansinspektionen rekommenderar att sammanslutningar och personer som omfattas av dessa anvisningars tillämpningsområde utifrån europeiska tillsynsmyndigheternas riktlinjer upprättar strategier och förfaranden för iakttagande av de skyldigheter som föreskrivs i förordning 2023/1113.

Till dessa anvisningar ansluter sig

• Guidelines on information requirements in relation to transfers of funds and certain crypto-assets transfers under Regulation (EU) 2023/1113

Meddelanden

• Europeiska bankmyndigheten har publicerat riktlinjer om informationskrav i samband med överföringar av medel och vissa överföringar av kryptotillgångar enligt förordning (EU) 2023/1113

Kontaktuppgifter

Viivi Jantunen, senior specialist

tfn 09 183 5008, e-post: viivi.jantunen(at)fiva.fi

EBA:s och Esmans gemensamma riktlinjer för lämplighetsbedömning av medlemmar i ledningsorgan för utgivare av tillgångsanknutna token och leverantörer av kryptotillgångstjänster samt gemensamma riktlinjer för bedömning av lämpligheten hos aktieägare eller medlemmar, oavsett om de är direkta eller indirekta, som har kvalificerade innehav i utgivare av tillgångsanknutna token eller leverantörer av kryptotillgångstjänster (EBA/GL/2024/09, ESMA75-453128700-10)

Gäller från den 4 februari 2025 

Tillämpningsområde för riktlinjerna

• utgivare av tillgångsanknutna token
• leverantörer ovat kryptotillgångstjänster
• värdepapperscentralen
• institut för elektroniska pengar
• fondbolag
• förvaltare av alternativa investeringsfonder (auktoriserade)
• börsen

Finansinspektionens detaljerade anvisningar

• De uppgifter som avses i de gemensamma riktlinjerna ska inlämnas till Finansinspektionens registratur:
  • postadress: Finansinspektionen, PB 103, 00101 Helsingfors
  • telefon 09 183 5339
  • fax 09 183 5328
  • kirjaamo(at)fiva.fi

• Uppgifter enligt de gemensamma riktlinjerna ska inlämnas som en del av ansökan om auktorisation för utgivare av tillgångsanknutna token och leverantörer av kryptotillgångstjänster. Se tillstånd, registereringar och anmälningar: Kryptoaktörer. Därtill ska auktoriserade utgivare av tillgångsanknutna token och leverantörer av kryptotillgångstjänster samt finansiella institut som tillhandahåller kryptovalutajtänster med stöd av artikel 60 punkterna 2, 4, 5 eller 6 i förordning (EU) 2023/1114 (s.k. MiCA-förordningen) (värdepapperscentralen, leverantörer av kryptotillgångstjänster, fondbolag, auktoriserade förvaltare av alternativa investeringsfonder eller börsen) lämna in uppgifter i de situationer som avses i avsnitt C3 i de gemensamma riktlinjerna eller om Finansinspektionen särskilt förutsätter detta.

Riktlinjerna har samband med

• Joint EBA and ESMA Guidelines on the suitability assessment of shareholders and members with qualifying holdings in issuers of ARTs and in CASPs

Meddelanden

• EBA:s och Esmas gemensamma riktlinjer för lämplighetsbedömning av ledningsorgan och kvalificerade innehav i utgivare av tillgångsanknutna token och leverantörer av kryptotillgångstjänster – tillämpas från den 4 februari 2025

Kontaktuppgifter

senior övervakare Tytti Tanninen
Tfn 09 183 5533, e-post: tytti.tanninen(at)fiva.fi