En sammanfattning av riskbedömningen för penningtvätt och finansiering av terrorism hos tillhandahållare av virtuella valutor har publicerats
Finansinspektionen har publicerat en sammanfattning om sin bedömning av de sektorspecifika riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism hos registrerade tillhandahållare av virtuella valutor.
Enligt Finansinspektionens bedömning är den totalrisk som hänför sig till tillhandahållare av virtuella valutor på sektornivå betydande, dvs. näst högst på den fyrgradiga skalan. Risken i anslutning till de produkter och tjänster som tillhandahålls inom sektorn är synnerligen betydande, eftersom de gör det möjligt att överföra betalningar från en person till en annan gränsöverskridande nästan i realtid. Dessutom är det i många fall mycket svårt att identifiera parterna vid överföringen av virtuella valutor. Verksamheten inom sektorn är emellertid med några få undantag ännu så pass begränsad till kundvolymen och geografisk dimension att risken som gäller hela sektorn hålls på nivån betydande.
Beträffande hanteringsmetoderna förekommer det betydande brister hos aktörerna inom sektorn, till exempel i riskbedömningen samt i organiseringen av verksamheten på det sätt som regleringen förutsätter. Även rutinerna för en fortlöpande uppföljning av kundrelationerna behöver förbättras.
Den nationella regleringen om tillhandahållare av virtuella valutor har ersatts med EU:s förordning om kryptotillgångstjänster (EU) 2023/1114 dvs. den så kallade MiCA-förordningen. Aktörer som finns upptagna i registret över tillhandahållare av virtuella valutor ska enligt den nya regleringen ansöka om auktorisation för leverantörer av kryptotillgångstjänster, såvida de avser fortsätta att tillhandahålla tjänster. I auktorisationsprocessen fäster Finansinspektionen särskild uppmärksamhet vid att rutinerna för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism har organiserats på det sätt som regleringen förutsätter.
Närmare upplysningar lämnas av
Viivi Jantunen, senior specialist, tfn 09 183 5008 eller viivi.jantunen(at)fiva.fi
Bilaga
Sammanfattning av riskbedömningen om tillhandahållare av virtuella valutor ML/TF