Kryptovarapalveluntarjoajat

EBAn ohjeet tietovaatimuksista asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisten varainsiirtojen ja tiettyjen kryptovarojen siirtojen yhteydessä (EBA/GL/2024/11)

  • voimassa 30.12.2024 lukien

Soveltamisala

 maksupalveluja tarjoavat luottolaitokset

  • maksupalveluja tarjoavien luottolaitosten omistusyhteisöt sekä rahoitus- ja vakuutusryhmittymien valvonnasta annetussa laissa tarkoitetut ryhmittymän omistusyhteisöt
  • maksulaitokset
  • maksupalvelua ilman toimilupaa tarjoavat luonnolliset henkilöt ja oikeushenkilöt
  • maksupalveluja tarjoavien ulkomaisten luottolaitosten Suomessa sijaitsevat sivuliikkeet
  • maksulaitosten Suomessa sijaitsevat sivuliikkeet
  • kryptovarapalvelun tarjoajat
  • kryptovarapalvelun tarjoajien Suomessa sijaitsevat sivuliikkeet

Finanssivalvonnan tarkentava ohjeistus

  • Finanssivalvonta suosittaa, että näiden ohjeiden soveltamisalaan kuuluvat yhteisöt ja henkilöt täyttävät asetuksen (EU) 2023/1113 8 ja 12 artiklojen 2 kohtien mukaiset velvoitteensa ilmoittaa maksajan tai maksunsaajan tietojen toimittamatta jättämisestä ja toteutetuista toimista Finanssivalvonnalle käyttäen Finanssivalvonnan verkkopalvelussa olevaa lomakepohjaa (linkki). Ilmoitukset tulisi Euroopan valvontaviranomaisten ohjeen mukaisesti tehdä Finanssivalvonnalle viipymättä ja viimeistään kolmen kuukauden kuluessa maksupalveluntarjoajan toistuvan laiminlyönnin havaitsemisesta. Ilmoitukset lähetetään osoitteeseen maksuntiedot@fiva.fi.
  • Finanssivalvonta suosittaa, että näiden ohjeiden soveltamisalaan kuuluvat yhteisöt ja henkilöt täyttävät asetuksen (EU) 2023/1113 17 ja 21 artiklojen 2 kohtien mukaiset velvoitteensa ilmoittaa toimeksiantajan tai siirronsaajan tietojen toimittamatta jättämisestä ja toteutetuista toimista Finanssivalvonnalle käyttäen Finanssivalvonnan verkkopalvelussa olevaa lomakepohjaa (linkki). Ilmoitukset tulisi Euroopan valvontaviranomaisten ohjeen mukaisesti tehdä Finanssivalvonnalle viipymättä ja viimeistään kolmen kuukauden kuluessa kryptovarapalvelun tarjoajan toistuvan laiminlyönnin havaitsemisesta. Ilmoitukset lähetetään osoitteeseen maksuntiedot@fiva.fi
  • Finanssivalvonta suosittaa, että näiden ohjeiden soveltamisalaan kuuluvat yhteisöt ja henkilöt laativat Euroopan valvontaviranomaisten ohjeisiin perustuen toimintaperiaatteet ja menettelytavat asetuksessa 2023/1113 säädettyjen velvoitteiden noudattamiseksi

Näihin ohjeisiin liittyy

Tiedotteet

  • Euroopan pankkiviranomainen on julkaissut ohjeet tietovaatimuksista asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisten varainsiirtojen ja tiettyjen kryptovarojen siirtojen yhteydessä

Yhteystiedot

Viivi Jantunen, vanhempi asiantuntija

p. 09 183 5008, sähköposti: viivi.jantunen(at)finanssivalvonta.fi